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010-83010369| 中国江苏网1月20日讯 近年来，伴随科技革命方兴未艾，知识产权日益成为发展经济的重要工具，知识产权资本化又是知识产权领域内的前沿和热点问题，《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出：“加强知识产权运用和保护”，“发展技术市场，健全技术转移机制，改善科技型中小企业融资条件，完善风险投资机制，创新商业模式，促进科技成果资本化、产业化”。在此背景下，探索和促进科技成果特别是知识产权的资本化、产业化，已成为重大的理论和现实问题。然而，当前还存在着许多制约知识产权资本化的政策、理论和实践难题，这些难题亟待深入研究并加以解决。 一、知识产权资本化存在的问题与困境 1.资产评估难。 由于知识局限和信息不对称，知识产权交易双方很难就交易价格达成一致，因此需要专业的第三方机构进行评估。虽然国内有些机构或产业园已成立知识产权交易场所，但尚无公认有效的专利价值评估机构和评估方法，价值受评估人员的主观意识影响较大，往往造成不同评估机构得出的评估价格差距较大。 相较于有形资产评估，知识产权资产价值评估具有模糊性、不确定性与变化性的特点，因此，需要注册资产评估师具备跨学科、跨专业领域的知识储备和实务经验。 2.质押融资难。 目前，对于中小企业而言，资金缺乏是制约其快速发展的重要瓶颈，作为舶来品的知识产权质押融资乃至知识产权证券化逐渐走入企业的视野，但是真正迈出这一步的企业仍然少之又少。 通过对苏州市高新区内30余家高新技术企业、科研院所的调研，我们发现，造成企业知识产权融资难的原因除上述的知识产权价值评估难外，主要还包括： 一是银行授信难，其原因在于银行认为知识产权贷款预期风险较高，质物变现难;二是融资规模小、周期长，不能成为中小企业融资的主要方式，即使企业获得了较高的知识产权评估价值，银行也不能够给与相应的贷款额度;三是融资成本高，缺乏高端的中介服务机构运作，流程衔接不顺畅。如专利质押需要委托第三方机构评估，评估费用较高，有时还需引入担保公司或保险公司，又产生了额外费用，加之金融机构对于申请企业资质要求严格，影响了企业申请的积极性;四是企业欠缺技术含量高的知识产权，特别是发明专利，企业一般拥有专利以外观设计和实用新型为主，难以取得较高的授信额度;五是政策的不确定性，知识产权融资存在一定不确定性，金融机构给予企业融资，在下一个融资周期中，随着政策的变化或其他因素影响，可能会对于企业融资连贯性造成影响。 而从银行角度，也存在权利变现难、价值判定难、风险分担难等顾虑。他们期望政府或其他社会担保机构可以介入分担风险。 二、对策与建议 1.构建有效的知识产权技术交易平台。 知识产权作为质押融资的重要手段，在对其价值评估的同时，还需要一个交流、流转的平台——即建立完善的知识产权交易市场，从而为知识产权质押物的处置变现提供重要渠道。交易平台的建设将能够从根本上解决出质的知识产权变现难的问题，从而解决银行在发生不良贷款时的风险控制问题。 政府相关部门应加大投入力度，出台优惠政策，引导中介服务机构、企业、科研院所等主体参与知识产权交易平台建设，鼓励社会资本参与，鼓励运用现代信息技术建设交易数据库，提升管理水平。在构建平台时应充分借鉴国外先进模式中的可取之处，打造高水平的、国内一流的知识产权交易市场。同时，出台相应的政策扶持，如北京市海淀区对技术转移服务机构、知识产权服务机构，根据其年度提供服务促成的技术交易额等进行奖励，最高奖励金额50万元。 2.在科技型中小企业与银行之间搭建“绿色通道”。 政府要充分发挥引导、协调、扶持和服务的功能，为企业与银行搭建“绿色通道”。一是组织专家学者、有关部门开展对于知识产权资本化的研究，开展对于知识产权中介服务机构、企业的培训，开辟试点;二是帮助金融机构筛选受贷企业。选择科技含量高、创新性强、发展前景良好的企业作为知识产权质押贷款的预选企业;对企业的大额贷款组织监管和评议，解决银行信息不对称的问题，降低法律风险，减少金融机构后顾之忧;三是出台税收优惠、奖励等政策，形成风险专项补偿资金，如成立“专利质押风险池”，用于鼓励包括银行在内的金融机构支持科技型中小微企业的进行专利质押融资业务，并对正常还本付息的企业及金融机构进行相应的补贴奖励;四是引入担保机构担保，发挥创投公司的保障作用，将知识产权作为担保公司的反担保，如出现风险预警由创投公司接手处理。 3.建立专利资产评估专家论证报告机制。 鉴于专利权的法律分析对于评估专利资产价值的重要意义，在专利资产评估程序中，有必要由政府主导引入权威机构关于专利权分析的专家论证报告，报告主要涵盖以下几项内容：一是权利要求保护范围的解读;二是基于现有技术创新，以本领域技术人员视角进行专利创新高度评价，对于重大专利技术，可以根据情况设置申请日前使用公开情况调查环节;三是其他可能导致专利无效的法律条款评判，应从专利文本着手，分析权利要求书、说明书的撰写是否符合专利法的相关规定;四是专利技术与所涉产品的对应分析报告，必要时还可进行现场勘验;五是业内主要竞争对手相关专利分析，以及专利是否涉及行业标准、其与标准之间的关系，从而有助于对专利的技术和市场因素的判断。专家论证报告不具备法律强制性，但其有助于弥补当前评估中的薄弱环节，从而对专利作出客观准确的法律判断。 在苏州知识产权服务集聚区内引进高水平资产评估机构，同时推行专家论证报告机制，将能够不断扩大区内评估机构的公信力和影响力，提供具有品牌影响力的资产评估服务，从而大力提升企业和金融机构开展质押融资、资产证券化工作的积极性和能动性，吸引苏州市、江苏省乃至华东地区的知识产权资产评估业务。 |
